Центробанк планирует контролировать транзакции между физлицами, вызывающие подозрение

Центробанк проводил целевые мероприятие, в результате которых им были выявленные подозрительные транзакции от одного физического лица другому. Проанализировав ряд данных регулятор сделал вывод, что скорее всего эти операции связаны с переводами незаконно работающим онлайн казино, букмекерским конторам и лотерея. Для транзакций между физическими лицами использовались банковские сервисы. Известно, что в настоящее время деятельность сайтов онлайн казино, например Азино 777, блокируется соответствие с требованиями российского законодательства.

Помимо онлайн казино, подобных Азино 777, Центробанк выявил и других адресатов. Переводы p2p и подобные отправляются обменникам криптовалюты. Транзакции, проводимые между банковскими счетами и картами в конечном итоге попадают на их счета.

ЦБ собирается производить сбор обезличенных данных о переводах в тех случаях, если рассматриваемый банк соответствует определенным критериям рисковости. При транзакциях с большими суммами в течение небольшого периода времени, а также, если операции Селектор напоминают простые бизнес-расчеты. Действия регулятора могут отразиться на работе Азино 777.

Регулятор разработал методику выделения рисковости и рекомендовал ее к применению еще 3 месяца назад. ЦБ активно консультируется с финансовыми учреждениями, обсуждает процедуру интеграции алгоритма мониторинга рисковости. Эти действия предпринимаются с целью повышения эффективности применения методики. Результатом должно стать повышение уровня защиты операций легального малого бизнеса.